什幺是Aave（AAVE）？区块链技术正在高速发展并受到广泛关注。在认识到其巨大潜力后，人们开始探索去中心化解决方案，试图创造更多新的机会。 2017年，以太坊区块链普及了DeFi的基础——智能合约。自那之后，其他区块链也争相效仿，开始实施智能合约。大部分智能合约都致力于以一种更加直接和民主的方式访问各类金融服务。去中心化金融（DeFi）的出现无疑是这一范式转变的关键。借贷是传统金融系统的核心产品，现已成为加密生态系统不可或缺的一部分。现在，借贷产品以一种去中心化的方式发展着，参与交易的各方可以通过智能合约直接交易，无需中介或金融机构。 Aave则是该行业的领头羊。
2017年，Stani Kulechov创立了营利性公司Aave，当时他还是赫尔辛基的一名法学生。虽然与区块链领域的大多数创始人相比，Stani的教育背景比较特殊，但他在网站开发和金融应用方面有着丰富的经验。通过研究以太坊及其智能合约，Kulechov开始寻找一种自动执行法律协议而无需第三方（如律师）参与的方法，他开始构想一个以点对点的方式将贷方和借方连接起来的去中心化贷款平台。该平台最初叫ETHLend，后来更名为Aave。
在这一构想执行前期，项目进度非常缓慢，因为用点对点的系统来匹配贷方和借方需要花费很长时间，导致流动性不足，再加遭遇熊市，项目很快失去吸引力。后来，第一个自动化的点对点合约协议和流动性池出现后，流动性问题得到了解决，借方和贷方能够与智能合约进行交互，Aave项目也因此再次获得动力。 2020年，Aave在以太坊主网上线，随后，LEND代码迁移到AAVE代币中，协议的第2版也最终成功发布。
AAVE是DeFi领域最具创新性的借贷平台之一，也是目前整个行业中使用最多的借贷协议之一，拥有多达230亿的资产。 Aave平台支持很多币种，安全性高，并于近期采用了第2层解决方案来提高其性能。
Aave是如何工作的？抵押贷和闪电贷如前所述，AAVE是一个借贷平台，它通过一个经过安全审计的强大智能合约系统将贷款人和借款人联系起来。
贷款人是流动性提供者，他们通过将资金存入各流动性池中曏平台提供流动性，并根据借出资金的时长收取利息。利息随市场条件的变化而变化。每个人都可以随时取出自己的资金。存入资金后，贷款人也可以成为借款人，曏平台申请贷款。
借款人需至少存入与预计借出资产价值相等的抵押品。借入资产不一定跟所存入的加密货币一致。存入资金后，借款人会收到与另一种资产价值挂钩的等量aToken（例如，借入的ETH将被称为aETH）。贷款时间越长，所产生的利息就越多。由于加密货币市场波动较大，Aave采用清算流程，如果抵押品的价值低于协议规定的抵押率，则会触发清算。
Aave的一个特色是提供独特的非抵押贷款，称为闪电贷，这对交易者来说尤其具有吸引力。该协议使用过剩的流动性允许用户在同一个区块（同一个交易）发放贷款并收取0.09%的手续费。如果借款人不付款，那幺整个交易将被取消，贷款就不会发生。这一系列流程可以通过该链中区块的最终确认时间来完成：如果该区块尚未添加到区块链，则交易（此处指闪电贷）会自动撤销。这样，借款人和Aave协议都不会面临任何风险。闪电贷在套利交易者中很受欢迎，因为他们可以通过不同交易所的价格差赚取利润。
抵押贷机制是Aave存在的基础。为了保护整个机制，Aave设置了一个安全装置，称为“安全模块”。安全模块中有一个基于智能合约的存款池，池中有AAVE代币，所有代币持有者都可以通过存入资金参与其中并获取奖励。安全模块的主要作用是保护协议免受意外的资金损失（又称资金短缺事件），即Aave协议中导致流动性提供者处于赤字状态的事件。如果发生资金损失事件，安全模块中的AAVE将被出售以弥补赤字。
来源：aavenomics
亚夫V4Aave V4 是 Aave 协议即将推出的重大升级，计画于 2025 年中期完成。此版本在 V3 的基础上进行了全面改进，旨在透过引入多项新功能和优化用户体验来进一步推动 DeFi 领域的发展。以下是 Aave V4 的主要功能和细节：
1.统一流动性层（Unified Liquidity Layer）：此新架构旨在简化流动性管理，使 Aave 能够在不迁移流动性的情况下，灵活调整借贷模组、利率和激励措施，解决了流动性碎片化的问题。
2.模糊控制利率功能（Fuzzy-controlled Interest Rates）：模糊利率设计用于主动控制转折点，使其根据市场状态动态调整，基本利率将根据市场需求上升或下降，以此优化供应商与借款人的利率。
3.流动性溢价机制（Liquidity Premiums）：新版本将根据抵押品的风险状况设定不同的借贷成本，微调使用高风险资产的经济诱因。
4.智慧帐户（Smart Accounts）：此功能允许用户在单一钱包介面下管理多个借贷头寸，解决了 V3 中需要使用多个钱包管理的问题，从而提升用户体验。
艾维网络Aave Labs 建议引入 Aave 网络，使其可以作为应用链执行多种功能，并且 Aave Labs 将链上治理考虑的内容一并列入提案中：
使用 GHO 进行收费：透过在 Aave 网络之上使用 Validium，可以实现经济高效的小额支付，并改善用户体验。Aave V4 在网络层面整合：Aave V4 将成为主要的网络流动性中心，为开发者提供简单的整合存取。AAVE 作为去中心化验证器/排序器的主要质押资产透过 Aave Governance V3 对 Aave 网络与以太坊的介面进行治理控制帐户抽象的广泛使用继承以太坊的网路安全
三年计画路线图为了有效管理和实施 Aave 2030 计划，Aave Labs 提出具体目标和时间表：
第一年协议范围：
引入 Aave 视觉识别（更换图案设计）Aave V4 样板（2024 年第 4 季）Aave V 代码完成（2025 年第 2 季）
额外工作：
整合至少一名创新的 GHO 推广者支援一条非 EVM 链
第二年：
Aave 网路跨链流动性层RWA 产品的研究与介绍与至少一条非 EVM 链集成推出至少一种 Aave Labs 产品去推动 Aave / GHO 成长
提案与安全模组温度检查在加密货币市场中，Aave 一直以其创新的借贷平台而闻名，Aave 社群提出了一项名为「TEMP CHECK」的提案，该提案旨在更新AAVE 代币的经济模型，并可能启动费用开关机制以回购代币，此消息一出，AAVE 代币的价格应声上涨，从85 美元攀升至100 美元以上。
提案的核心是「购买和分发」计划，即利用协议收入在二级市场购买AAVE 代币，并将其用于奖励生态系统中的主要参与者，提案还建议引入新的安全模组，启动Atokens的安全机制，取消GHO 借贷利率折扣，并引入Anti-GHO 生成和销毁机制，以增强AAVE 质押者和GHO 借款人之间的利益一致性。 （GHO 为 Aave 发行的稳定币）
Aave 的安全性模组支持AAVE、GHO 或ABPT V2 的质押，在发生资金损失时，最多可以动用30% 的锁定资产来补偿，如果这些资金不足以涵盖全部债务，将触发「Recovery Issuance」机制，即临时发行AAVE 代币进行拍卖。
伞
Bgd Labs 提出了Aave 安全模组的新版本Umbrella，以解决现有模组的优化空间，如坏帐处理效率低下、资本效率不高、削减机制缺乏透明度和灵活性、质押和削减完全基于以太坊等问题。 Umbrella 模组引进了新的质押资产stk aTokens，实现了网路与池层级的全面覆盖，自动化快速削减机制，以及新的激励体系，提案还建议将目前的AAVE 安全模组升级为新的质押模组，并从协议收入中购买AAVE 资产，充实生态系统储备，这不仅为二级市场上的AAVE 资产引入了恒定的需求方，也增强了协议的长期永续发展能力。
随着Aave不断探索和创新其代币经济模型，这可能激励其他项目重新审视其代币的经济模型，推动其代币从单一的治理功能转变为承载收入分配或其他实际效用价值的角色。 Aave的这项举措不仅是对现有经济模式的一次探索，更是向整个市场发出了强烈的信号——代币的价值不应仅限于治理权，而应更多地与项目收益、用户利益紧密相连。这将促使市场参与者重新评估代币的潜在价值，并激发对代币经济模型创新的深入思考。
什幺是AAVE代币？AAVE是为Aave网络提供动力的ERC-20代币，最大供应量为1600万。截至2022年9月，已有1410万个代币处于流通状态，占总供应量的88%。 Aave网络的前身为ETHLend，代币为LEND。 2020年，ETHLend更名为Aave之后，代币LEND也迁移到了AAVE，投资者可以按100 LEND : 1 AAVE的比例兑换AAVE。
AAVE代币有两个主要功能：效用代币和治理。
AAVE持有者可以通过质押代币提高协议的安全性，并由此获取AAVE代币奖励。此外，使用AAVE作为抵押品的借款人需要支付的手续费比使用其他资产做抵押品要低。
每位AAVE持有者都有权参与治理投票。 Aave是一个DAO（去中心化自治组织），这意味着有关协议的一些决策权委托给了代币持有者，他们可以对可能影响系统参数和安全模块的更新进行提案并投票。一枚AAVE相当于一票。
Aave生态系统
Aave项目确实让DeFi行业的很多人都异常振奋。它是创立时间最早的DeFi项目之一，其独特性不言而喻。 Aave没有任何“并行”项目，但最近通过将其他网络部署到该平台来提升互操作性。
其中，Aave部署于2021年推出的Polygon网络受到了广泛关注。 Polygon是第2层解决方案，是以太坊的侧链，旨在改进以太坊性能并提高其可扩展性。 Polygon独立于以太坊之外，与以太坊主网并行运行，但偶尔会通过检查点与以太坊交互，从而允许以太坊网络控制其运行。换句话说，Polygon和以太坊网络协同工作，前者不会影响后者的正常运行。
第二层网络Polygon提升了Aave的可扩展性和TPS（每秒可处理交易量），并大幅降低了gas费，让平台能够吸引到更多资金。 Polygon将允许用户利用Polygon Aave市场来交易MATIC、WBTC、WETH和稳定币等资产。 Aave与其他区块链的交互具有“桥梁”作用，使资产导出到Polygon的侧链成为可能。
AAVE是否值得投资？
Aave是当前性能最好、使用最简单的DeFi平台之一。 Aave依赖于以太坊区块链并受到庞大的安全基金（安全模块）的保护，安全性非常高，加上用户友好的使用界面，Aave内的交易量很可能会增长。此外，平台的安全性得到了众多对其进行审计的公司的背书。事实上，已有17家IT安全公司参与控制了Aave的智能合约，以增强其安全性。
Aave部署于其他区块链有利于增加用户量。 Polygon与其他区块链交互使系统内交易量显著增加，就是很好的例证。
代币经济学
Aave 的代币经济学是其去中心化金融（DeFi）平台的重要组成部分，旨在为用户提供更好的借贷体验和治理权，AAVE 最初发行于2017 年，发行总量为十亿个，其中77% 分配给投资者，23% 则分配给专案及其创始人。 2020 年 Aave 进行了代币置换，将旧的 LEND 代币以 1:100 的比例转换为新的 AAVE 代币，从而增强了其功能并提升了用户对协议的控制能力。
（初始代币分配）
AAVE 代币在去中心化金融（DeFi）生态系统中扮演着重要角色，具有多种使用性和特性。以下是 AAVE 代币的主要功能和特点：
治理功能：AAVE 持有者可以参与平台的治理，投票决定协议的未来发展方向和重要变更。这种去中心化的治理机制确保了代币持有者在专案运作中的发言权。费用减免：使用 AAVE 作为抵押品进行借贷时，用户可以享受较低的交易费用，持有 AAVE 的用户在支付手续费时也能获得折扣，进而降低使用成本。闪电贷功能：AAVE 支援闪电贷，无需抵押品即可借款，只要在同一交易区块内归还。这项功能为套利交易者提供了极大的便利，使他们能够迅速利用市场机会。aTokens 机制：用户存入资金后，会获得对应的 aTokens，这些代币会随着时间累积利息。借款人需要提供抵押品以借入资金，并且所有贷款都是超额抵押的，以降低风险。动态利率：AAVE 协议根据流动性池中资产的使用情况自动调整借贷利率，确保供需平衡。这项机制激励用户增加流动性，同时也为借款人提供了灵活的借贷条件。
为了提升代币的价值捕获能力，Aave 近期提出了一项名为「AAVEnomics」的提案，旨在引入收益分享机制，这项机制将允许协议收入的一部分分配给AAVE 持有者，从而提高代币的实用性和吸引力，Aave 也持续优化其安全模型，以减少因市场波动带来的风险，并确保协议的长期稳定性。
用户可以通过Gate.io等加密货币交易所购买阿维（AAVE）。
登录Gate.io账户，将光标置于导航栏【交易】上，点击【现货交易】。在【搜索】框输入“AAVE”，系统会显示平台支持的交易对。Gate.io支持多种订单类型。以限价单为例，输入买入价与买入量之后，点击【买入 AAVE】即可。订单完成后，AAVE代币将发放至您的现货钱包。
除通过与其他代币交换获取AAVE外，Gate.io还支持通过信用卡/借记卡或银行转账的方式购买AAVE。
获得AAVE代币后，用户可以选择将其转入非托管钱包或是继续存放在Gate.io账户。若选择后者，您还可以通过Gate.io提供的多种服务来获取被动收入，例如质押和借贷。目前，AAVE代币支持以上两种方式获取收入。
参考资料欲了解有关Aave的最新信息，您可以访问：
官方网站叽叽喳喳不和谐GitHub电报
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