什么是Aave（AAVE）？
区块链技术正在高速发展并受到广泛关注。在认识到其巨大潜力后，人们开始探索去中心化解决方案，试图创造更多新的机会。2017年，以太坊区块链普及了DeFi的基础——智能合约。自那之后，其他区块链也争相效仿，开始实施智能合约。大部分智能合约都致力于以一种更加直接和民主的方式访问各类金融服务。去中心化金融（DeFi）的出现无疑是这一范式转变的关键。借贷是传统金融系统的核心产品，现已成为加密生态系统不可或缺的一部分。现在，借贷产品以一种去中心化的方式发展着，参与交易的各方可以通过智能合约直接交易，无需中介或金融机构。Aave则是该行业的领头羊。
2017年，Stani Kulechov创立了营利性公司Aave，当时他还是赫尔辛基的一名法学生。虽然与区块链领域的大多数创始人相比，Stani的教育背景比较特殊，但他在网站开发和金融应用方面有着丰富的经验。通过研究以太坊及其智能合约，Kulechov开始寻找一种自动执行法律协议而无需第三方（如律师）参与的方法，他开始构想一个以点对点的方式将贷方和借方连接起来的去中心化贷款平台。该平台最初叫ETHLend，后来更名为Aave。
在这一构想执行前期，项目进度非常缓慢，因为用点对点的系统来匹配贷方和借方需要花费很长时间，导致流动性不足，再加遭遇熊市，项目很快失去吸引力。后来，第一个自动化的点对点合约协议和流动性池出现后，流动性问题得到了解决，借方和贷方能够与智能合约进行交互，Aave项目也因此再次获得动力。2020年，Aave在以太坊主网上线，随后，LEND代码迁移到AAVE代币中，协议的第2版也最终成功发布。
AAVE是DeFi领域最具创新性的借贷平台之一，也是目前整个行业中使用最多的借贷协议之一，拥有多达230亿的资产。Aave平台支持很多币种，安全性高，并于近期采用了第2层解决方案来提高其性能。
Aave是如何工作的？抵押贷和闪电贷
如前所述，AAVE是一个借贷平台，它通过一个经过安全审计的强大智能合约系统将贷款人和借款人联系起来。
贷款人是流动性提供者，他们通过将资金存入各流动性池中向平台提供流动性，并根据借出资金的时长收取利息。利息随市场条件的变化而变化。每个人都可以随时取出自己的资金。存入资金后，贷款人也可以成为借款人，向平台申请贷款。
借款人需至少存入与预计借出资产价值相等的抵押品。借入资产不一定跟所存入的加密货币一致。存入资金后，借款人会收到与另一种资产价值挂钩的等量aToken（例如，借入的ETH将被称为aETH）。贷款时间越长，所产生的利息就越多。由于加密货币市场波动较大，Aave采用清算流程，如果抵押品的价值低于协议规定的抵押率，则会触发清算。
Aave的一个特色是提供独特的非抵押贷款，称为闪电贷，这对交易者来说尤其具有吸引力。该协议使用过剩的流动性允许用户在同一个区块（同一个交易）发放贷款并收取0.09%的手续费。如果借款人不付款，那么整个交易将被取消，贷款就不会发生。这一系列流程可以通过该链中区块的最终确认时间来完成：如果该区块尚未添加到区块链，则交易（此处指闪电贷）会自动撤销。这样，借款人和Aave协议都不会面临任何风险。闪电贷在套利交易者中很受欢迎，因为他们可以通过不同交易所的价格差赚取利润。
抵押贷机制是Aave存在的基础。为了保护整个机制，Aave设置了一个安全装置，称为“安全模块”。安全模块中有一个基于智能合约的存款池，池中有AAVE代币，所有代币持有者都可以通过存入资金参与其中并获取奖励。安全模块的主要作用是保护协议免受意外的资金损失（又称资金短缺事件），即Aave协议中导致流动性提供者处于赤字状态的事件。如果发生资金损失事件，安全模块中的AAVE将被出售以弥补赤字。
来源：aavenomics
什么是AAVE代币？
AAVE是为Aave网络提供动力的ERC-20代币，最大供应量为1600万。截至2022年9月，已有1410万个代币处于流通状态，占总供应量的88%。Aave网络的前身为ETHLend，代币为LEND。2020年，ETHLend更名为Aave之后，代币LEND也迁移到了AAVE，投资者可以按100 LEND : 1 AAVE的比例兑换AAVE。
AAVE代币有两个主要功能：效用代币和治理。
AAVE持有者可以通过质押代币提高协议的安全性，并由此获取AAVE代币奖励。此外，使用AAVE作为抵押品的借款人需要支付的手续费比使用其他资产做抵押品要低。
每位AAVE持有者都有权参与治理投票。Aave是一个DAO（去中心化自治组织），这意味着有关协议的一些决策权委托给了代币持有者，他们可以对可能影响系统参数和安全模块的更新进行提案并投票。一枚AAVE相当于一票。
Aave生态系统
Aave项目确实让DeFi行业的很多人都异常振奋。它是创立时间最早的DeFi项目之一，其独特性不言而喻。Aave没有任何“并行”项目，但最近通过将其他网络部署到该平台来提升互操作性。
其中，Aave部署于2021年推出的Polygon网络受到了广泛关注。Polygon是第2层解决方案，是以太坊的侧链，旨在改进以太坊性能并提高其可扩展性。Polygon独立于以太坊之外，与以太坊主网并行运行，但偶尔会通过检查点与以太坊交互，从而允许以太坊网络控制其运行。换句话说，Polygon和以太坊网络协同工作，前者不会影响后者的正常运行。
第二层网络Polygon提升了Aave的可扩展性和TPS（每秒可处理交易量），并大幅降低了gas费，让平台能够吸引到更多资金。Polygon将允许用户利用Polygon Aave市场来交易MATIC、WBTC、WETH和稳定币等资产。Aave与其他区块链的交互具有“桥梁”作用，使资产导出到Polygon的侧链成为可能。
AAVE是否值得投资？
Aave是当前性能最好、使用最简单的DeFi平台之一。Aave依赖于以太坊区块链并受到庞大的安全基金（安全模块）的保护，安全性非常高，加上用户友好的使用界面，Aave内的交易量很可能会增长。此外，平台的安全性得到了众多对其进行审计的公司的背书。事实上，已有17家IT安全公司参与控制了Aave的智能合约，以增强其安全性。
Aave部署于其他区块链有利于增加用户量。Polygon与其他区块链交互使系统内交易量显著增加，就是很好的例证。
如何拥有AAVE？
用户可以通过Gate.io等加密货币交易所购买Aave (AAVE)。
- 登录Gate.io账户，将光标置于导航栏【交易】上，点击【现货交易】。
- 在【搜索】框输入“AAVE”，系统会显示平台支持的交易对。
- Gate.io支持多种订单类型。以限价单为例，输入买入价与买入量之后，点击【买入 AAVE】即可。订单完成后，AAVE代币将发放至您的现货钱包。
除通过与其他代币交换获取AAVE外，Gate.io还支持通过信用卡/借记卡或银行转账的方式购买AAVE。
获得AAVE代币后，用户可以选择将其转入非托管钱包或是继续存放在Gate.io账户。若选择后者，您还可以通过Gate.io提供的多种服务来获取被动收入，例如质押和借贷。目前，AAVE代币支持以上两种方式获取收入。
AAVE新闻
2022年9月9日，Aave协议发布的推文显示，用1628万美元酬谢公司全体员工为Aave所做的贡献的提案已获批准。酬谢金将由AAVE代币、Dai (DAI)、Tether (USDT)、USDCoin (USDC)等组成。酬谢针对开发人员为构建Aave V3所做的努力。Aave V3将专注于提高资本效率并降低协议风险。
此公告引起了加密社区的关注，其中不乏一些巨鲸。最近，AAVE中“巨鲸”地址的数量有所增加。目前，55%的AAVE代币由拥有1000个到100万个代币的地址持有。
参考资料
欲了解有关Aave的最新信息，您可以访问：
- 官方网站
- Discord
- GitHub
- Telegram
即刻交易
点击查看AAVE价格并选择您最喜欢的交易对进行交易。
- AAVE/USDT
- AAVE/ETH