一文读懂DeFiChain

在过去几年中，去中心化金融（简称为DeFi）已成为加密货币领域最热门的趋势之一。DeFi计划创建一个去中心化的金融系统，让世界各地的人无需借助银行或金融机构等中介机构即都可访问该金融系统。DeFi 行业人气爆棚，各种项目应运而生，为去中心化金融服务提供了创新的解决方案。DeFiChain正是其中的项目之一。

什么是DeFiChain？

来源：DeFiChain

DeFiChain区块链平台于2020年推出，专门为去中心化金融应用程序而设计，旨在在去中心化网络上实现快速、安全且负担得起的金融交易。该项目建立在比特币网络之上，利用比特币的安全特性（如工作量证明共识算法），同时还为DeFi服务启用了智能合约和去中心化应用程序 (dApps)。

DeFiChain项目之所以独特，是因为它只专注于DeFi应用，而不是像以太坊那样试图成为一个通用的区块链平台。也就是说，DeFiChain可为DeFi用户提供更专业且特定的体验，并聚焦于速度、安全性和可负担性。

DeFiChain也建立在比特币网络之上，利用了比特币的安全特性（包括其工作量证明共识算法），确保了 DeFiChain网络上交易的安全性和不可变性，并为用户提供了高级别的安全性。此外，DeFiChain为DeFi服务启用智能合约和去中心化应用程序(dApps)，为用户提供多种金融服务和产品。

DeFiChain项目是开源的，任何人都可为其开发和改进贡献一份力。项目从而创建了一个协作的、由社区驱动的生态系统，鼓励创新和增长。DeFiChain基金会是一家位于瑞士的非营利组织，负责监督项目的开发和治理，确保项目保持去中心化和透明性。

DeFiChain (DFI) 的历史

DeFiChain项目于2020年启动，由医学博士转行进入区块链的企业家Julian Hosp博士以及加密行业经验丰富的开发人员和专家团队创立，DeFiChain的目的是为去中心化金融应用创建一个专门的区块链平台。

该项目最初通过首次代币发行 (ICO) 获得资金，投资者可购买DFI代币以换取比特币。ICO筹集了27,000多个比特币，是2020年最成功的ICO之一。这些资金用于进一步开发平台并扩展其功能和服务。

自上线以来，DeFiChain项目不断发展壮大。该团队已经发布了该平台的多项更新和升级，包括新的DeFi产品和服务。2020年12月，该项目推出了全球首个去中心化金融指数代币，名为DeFi脉冲指数(DPI)。DPI跟踪一篮子 DeFi 代币的表现，为投资者提供进入DeFi市场的机会。

2021年3月，DeFiChain团队宣布推出全球首个基于比特币网络的代币去中心化交易所 (DEX)，让用户能够在去中心化平台上交易基于比特币网络的代币，而无需中心化交易所等中介机构的介入。这让用户拥有对其资金更大的控制权，并降低了交易所遭受黑客攻击和安全漏洞的风险。

DeFiChain项目还与加密行业的多家公司和组织合作，包括Blockfyre、Moonpay和BitGo。这些合作伙伴关系有助于进一步增强平台的功能和服务，并提高其在加密社区中的知名度和采用率。

DeFiChain的工作原理

DeFiChain是一个建立在比特币网络之上的区块链平台，专为去中心化金融应用而设计，并为用户提供一系列金融服务和产品。本节内容将解释 DeFiChain 的工作原理以及使其成为DeFi独特创新平台的主要功能。

安全功能

DeFiChain的关键特性之一是它使用了比特币的安全特性，包括其工作量证明共识算法，这确保了DeFiChain网络上的交易是安全且不可变的，并为用户提供了高级别的安全性。DeFiChain还支持智能合约和去中心化应用程序 (dApps)，允许用户访问广泛的金融服务和产品。

智能合约

DeFiChain的运行即让用户能在区块链上创建和执行智能合约。智能合约是自动执行的合约，在满足特定条件时自动执行。因此，区块链上能执行多种金融交易，而无需银行或金融机构等中介机构的介入。

低交易费

使用DeFiChain可获得的主要好处之一是使用的交易费较低。传统的金融服务可能成本高昂，收费较高且存在隐性收费。但DeFiChain让低成本和透明的金融交易成为可能，让更多的人能使用金融服务。此外，DeFiChain有去中心化特性，用户能完全控制自己的资金，而无需银行或金融机构等中介机构。

权益证明(PoS)共识算法

DeFiChain的股权证明 (PoS) 共识算法还能让用户获得奖励。用户可质押他们的DFI代币，参与网络的共识机制并获得回报。这能激励用户持有和质押他们的DFI代币，久而久之，将提升代币的价值。

支持基于比特币网络的代币

DeFiChain的另一个重要特点是，它支持多种基于比特币网络的代币，用户可在DeFiChain平台上使用各种这类代币进行交易而无需中介，更加灵活，让用户对其资金有更大的控制权，并降低了交易所遭受黑客攻击和安全漏洞的风险。

去中心化自治组织 (DAO)

DeFiChain利用其去中心化自治组织 (DAO)，让用户能参与治理和决策。通过DAO，用户能对平台的提案和更改进行投票，让平台保持去中心化和透明的特性。

DeFiChain的主要功能：dAssets、DEX和DAO

去中心化资产 (dAssets)

来源：DeFiChain博客

去中心化资产(dTokens)是DeFiChain区块链的必要特征。与传统股票不同，dTokens不由公司发行，只存在于DeFiChain平台上。dTokens不跟踪公司或机构发行的实际股票价格，而是反映可变因素并使用预言机以去中心化的方式捕获这些信息。

DeFiChain的dTokens基于其去中心化借贷系统。用户可根据预言机定价创建代表产品，类似于通过银行进行投资。为便利dTokens的创建，用户需要一个金库，让他们可以存放和锁定其加密货币作为担保。

用户在DeFiChain上创建dToken是特定产品的代表品。例如，特斯拉股票的代表为dTSLA。重要的是要注意，持有dToken并不代表用户有实际资产的所有权。

在很大程度上，去中心化资产的价值取决于集体通过DEX交易赋予它的价值。区块链让dTokens的交易更加便利，使我们更进一步于所有参与者都能使用的平等金融体系。

在区块链上，DeFiChain的dToken一种主要的去中心化资产，让用户能够以去中心化的方式投资资产，而无需处理传统投资带来的监管和合规要求。DeFiChain的去中心化借贷系统为铸造dTokens提供了独特的机会，让用户能以一种创新的去中心化方式投资资产。

DeFiChain平台有可能彻底改变金融业，为投资者提供一种去中心化且更容易获得的资产投资方式。该平台通过消除中介机构和传统法规，为更多的受众开辟了投资机会。

DeFiChain DEX

DeFiChain的DEX(去中心化交易所)是DeFiChain生态的核心特征，允许用户以安全、去中心化的方式交易各种加密货币，而无需中间人或中央机构。DEX有多种优势，如流动性挖矿高达100%的回报、去中心化交易、套利机会等等，所有这些都可使用DeFi钱包完成。

使用DeFiChain DEX能获得的最显着的好处之一是流动性挖矿。用户向DEX提供流动性，可获得DFI代币奖励，高达100%，是那些希望通过加密货币赚取被动收入的人值得考虑的选择。此外，DEX还分配交易手续费，用户可赚取部分平台产生的交易手续费。

来源：DEX - DeFiChain

DeFiChain DEX还支持去中心化交易功能，用户可在各种加密货币之间进行交易，而无需中心化交易所或中间人。此功能确保用户能始终完全控制其资产，而无需第三方的帮助才能完成交易。

套利机会是DeFiChain DEX的另一个优势。由于DEX是去中心化的，平台上资产的价格完全由供需决定。因此，DEX和其他中心化交易所之间可能存在价格差异，这为套利交易者提供了获利机会。

DeFi钱包是DeFiChain DEX的重要组成部分，让用户能轻松管理自己的资产并参与流动性挖矿和交易活动。 DeFi 钱包可在 iOS 和 Android 设备上下载，其界面直观、对用户十分友好。

来源：DEX - DeFiChain

DeFiChain治理和DeFiChain DAO

DeFiChain是一个去中心化平台，在社区用户参与的治理模型上运行。该模型被称为去中心化自治组织 (DAO)，允许用户对平台的提案和更改进行投票。

DeFiChain DAO是完全自治的，没有中央机构或个人控制决策过程。它建立在智能合约之上，并使用DFI代币作为其治理代币。DFI持有人通过对平台的提案和变更进行投票来参与治理过程。

DeFiChain DAO允许用户对平台提出更改建议，例如添加新功能或改进现有的功能。然后社区可对这些提案进行投票，最终会实施最受支持的提案。有了该系统，平台能不断改进和发展，以满足其用户的需求。

除了允许用户对平台的更改提建议和投票外，DeFiChain DAO给予那些为平台的开发和维护做出贡献的人一定的奖励分配。这些人主要是为平台创建新工具和应用程序的开发人员，以及为平台去中心化交易所 (DEX) 提供足够流动性的流动性提供者。

DeFiChain的治理流程公平而透明。提案发布在平台的网站上，让用户有时间在投票前对提案进行审查并发表意见。一旦提案获批，开发团队将实施提案，让其变为平台的一部分。

用户需要持有DFI代币才能参与DeFiChain上的治理过程。用户可在 Gate.io 等加密货币交易所购买获得DFi，也可在 DeFiChain DEX 上提供流动性来获取，因为流动性提供者除了可获得交易费用还会获得DFI代币奖励。

什么是DFI代币？

来源：DFI - DeFiChain

DFI是DefiChain生态系统的原生代币，为系统提供动力并作为支付手段。该代币便利了DefiChain网络上的交易，并激励用户参与生态系统。DFI是一种股权证明 (PoS) 代币，持有者可质押其代币来保护网络，从而获得奖励。

流动性挖矿是DFI代币的主要用例之一。用户向DEX提供流动性并质押其流动性提供者 (LP) 代币来赚取DFI。流动性挖矿的回报率高达100%，对于那些寻求被动收入的投资者来，这是值得考虑的一个机会。

除了流动性挖矿外，DFI还用于 DefiChain DEX上的去中心化交易和套利。用户可轻松地在不同的加密货币之间进行交易，而无需中心化交易所介入。DefiChain DEX提供的套利机会为有能力利用不同交易所之间的价格差异的交易者获利。

DefiChain 生态系统内的治理是DFI的另一个功能。DFI持有者有参与网络决策过程的权利，例如对提案和升级进行投票。

DeFiChain (DFI) 值得投资吗？

DeFiChain具有长期的潜力，这归功于其独特的去中心化金融方法、社区导向的治理模式以及为发展中国家的个人和企业提供金融服务的专注。该项目允许任有网络连接的人访问与发达国家相同的金融服务，而无需中介或中央机构，从而解决了金融普惠的真正需求。

不仅如此，区块链技术正不断被接受和采用，去中心化金融有望颠覆传统金融。DeFiChain致力于通过其平台及社区驱动的治理模式提供去中心化金融服务，可以将其定位为未来金融的重要参与者。该平台具有透明性、去中心化和可访问等特性，是寻求传统金融机构替代方案的个人和企业值得考虑的选择。因此，DeFiChain有彻底改变金融和提高金融普惠度的潜力，是未来几年有价值的项目。

如何获得DFI？

可在加密中心化交易所购买获得DFI。例如，在Gate.io上购买DFI，首先要创建Gate.io账户并完成实名。在账户存入资金后，根据现货或衍生品市场的购买指南完成DFI购买。

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