前言
KYC是金融机构、银行、交易所等企业必须进行的一项操作规则，是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节，主要用来防范身份盗窃、金融诈骗、洗钱等金融犯罪行为。KYC对于企业管理、保护自身和用户财产安全、满足政府部门的监管要求都十分重要。
那么，什么是KYC？加密货币为什么需要KYC？KYC的作用是什么？今天带你全面了解KYC。
什么是KYC？
KYC，全称Know Your Customer，即了解你的客户，这是一种对账户持有人的审查，是为了确保资金来源的合法性，也是防范洗钱与腐败的制度基础。
KYC是用户个人档案信息的载入，包括真实姓名、证件号码、财产状况等，如去银行开户时填写的个人信息等就是在进行KYC，它是一种实名认证机制。对于传统金融行业来说，KYC对于企业管理保护自身和用户的财产安全以及满足政府部门的监管要求都十分必要。相对于传统金融系统使用了几十年KYC标准，直到近几年，KYC才成为加密货币行业的默认功能。
加密货币的KYC认证文件，通常包括两类，一类是身份认证文件，包括身份证、护照、驾照等政府颁发等有效证件；一类是地址认证文件，包括三个月以内的水电、燃气账单或者信用卡账单等。KYC认证方式包括身份证件、护照等基本数据的确认，也包括与提供的其他数据（如电子邮件地址、电话号码）的交叉检查。
现在各加密货币交易所陆续上线了KYC验证这一功能，若没有完成验证，用户可能无法完整使用加密货币交易所的所有功能。就Gate.io而言，在没有进行KYC验证前，用户可以创建账户、使用基本功能、进行有限的交易，但想要使用所有功能、提高充值和提现额度，客户需要完成KYC验证。
为什么加密货币需要KYC？
非法金融行为出现
比特币被创造出来后不久，因最初的代币发行泡沫破灭引发了市场低迷，此时，加密货币行业意识到需要通过与监管部门和立法者合作来建立市场的权威、信誉。
随着加密货币的发展，特别是近几年，越来越多的不法分子利用加密货币去中心化、匿名性的特点进行非法集资、洗钱、贩卖违禁品等违法行为，在世界各地政府部门与金融监管部门的要求下，加密货币行业开始实行KYC标准。加密货币交易所将使用收集到的资料进行交易动态追踪，来确保没有洗钱、非法集资等情况发生。
加密货币安全问题
加密货币市场上偶尔会出现黑客攻击事件，一旦发生，用户对自身资产便会有不安全感。尽管目前大部分会被黑客攻击的种类都已被排查，但同类型但攻击方式依旧对某些系统有效，会导致资产损失。而执行KYC规则之后，可以追查到黑客的信息，很大程度上杜绝不法分子使用交易所进行违法犯罪的活动。
标准的KYC流程
KYC包含资料搜集与验证等基本功能，也包含客户尽职调查和持续监控。KYC程序是用于验证和管理用户档案的步骤，用户验证的KYC检查不仅限于早期加入阶段，还定期进行以便进行补救。通常KYC主要有以下三个步骤：
客户识别计划（Customer Identification Program，CIP）
这是第一个也是最直观的KYC程序，包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存。对银行来说，这个阶段通常在开户时执行。对加密货币交易所和监管较不严格的金融机构而言，这通常在注册后执行。客户尽职调查（Customer Due Diligence，CDD）
在验证身份后，公司可能会决定针对客户进行背景调查，以鉴别筛查因风险太高而无法开展业务的客户。背景调查的目的是执行风险评估，若客户曾因为金融诈骗被注记或正在接受调查，在背景调查时便会被标记出来。持续监控
持续监控可确保KYC信息是最新的，并允许系统持续审查可能出现的可疑交易。根据调查情况，交易所可能会暂停客户的账户并将案件报告给必要的监管和执法机构。
KYC的核心作用
应对市场监管，推动加密被更多使用
随着各国政府部门对加密货币的监管越来越严格，加之各国的税收政策，引入KYC是必备之选，可以用来预防金融犯罪行为。同时，与监管机构合作也可推动加密技术被主流采用。
保护个人资产
加密货币交易所负责保护交易者、投资者及其资金，而引入KYC政策能帮助交易所监控数字货币的流动并了解投资者是否被抢劫，如地址白名单等措施可以使安全系统更加强大，从而有效保护用户个人资产。
此外，在交易所平台，无论用户忘记登陆密码还是其他原因暂时访问不了个人资产，KYC是保护个人财产的一道防线。
Gate.io遵循KYC法规
Gate.io是全球知名的加密货币交易所，致力于遵循KYC规范，这不仅可以保护交易所本身，更为平台上千万用户提供数字资产的保障。Gate.io已经开始实施KYC，并开始验证个人和企业账户。通过实名认证后，用户方可进行数字货币充值、提现、法币交易以及参与Startup项目等操作。
个人如何在Gate.io KYC
前往Gate.io
若您是新用户，您需要先创建一个账户。若您是老用户，直接登陆即可。点击“头像”——“身份认证”——“身份与安全”——“个人认证”——“去认证”进行认证。
实名认证需完成以下步骤：
企业如何在Gate.io KYC
前往Gate.io
若您是新用户，您需要先创建一个账户。若您是老用户，直接登陆即可。点击右上角“头像”——“身份认证”——“身份与安全”——“企业认证”——“去认证”。
在“企业信息实名登记”页面按照要求逐一填写（注册国家/公司类型/公司名称/营业执照/商业登记证号码/信息查询网址），填写完成后可点击“下一步”或“信息暂存”。
在“法人信息”栏依次按照要求填写法人信息（法人姓名/证件信息等），完成后点击“下一步”或“信息暂存”，也可点击“上一步”对已经填写的信息进行修改。
在“公司授权人信息”栏依次按照要求填写信息，完成后点击“已确认无误 ，提交”或“信息暂存”，也可点击“上一步”对已经填写的信息进行修改。
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